Əməliyyat riskinin yaranmasına səbəb həm daxili, həmçinin də xarici amillər ola bilər.
Əməliyyat riskinin yaranmasına səbəb olan daxili amillər sırasına aşağıda qeyd edilənlər daxildir:
- Bankın təşkilatı strukturu daxilində bölmələr və işçilər arasında vəzifə bölgüsü sahəsində, bank əməliyyatları və digər əqdlərin icrası qaydası və prosedurunda, onların sənədləşdirilməsi və uçota alınmasında olan çatışmamazlıqlar;
- Bankın əməkdaşlarının müəyyən edilmiş qayda və prosedurlara riayət etməməsi;
- Bankda daxili nəzarətin səmərəsizliyi;
- Bankın əməkdaşlarının Bankın maraqlarına zidd olan təsadüfi və ya qəsdən törədilən hərəkətləri;
- Sistem və avadanlıqların işində baş verən xəta və nasazlıqlar.
Əməliyyat riskinin yaranmasına səbəb olan xarici amillər sırasına aşağıda qeyd edilənlər daxildir:
- Fiziki və/və ya hüquqi şəxslərin Bankın maraqlarına zidd olan təsadüfi və ya qəsdən törədilər hərəkətləri;
- Bankın nəzarətindən kənarda olan sistem və avadanlıqların işində baş verən xəta və nasazlıqlar;
- Bankın nəzarətindən kənarda olan mənfi xarakterli xarici amillər.
Əməliyyat risklərinin idarə olunması aşağıda qeyd olunan mərhələləri əhatə edir:
- Əməliyyat riskinin müəyyən edilməsi;
- Əməliyyat riskinin qiymətləndirilməsi;
- Əməliyyat riskinin minimuma endirilməsi və/və ya nəzarətdə saxlanması;
- Əməliyyat riskinin təqib edilməsi.
Əməliyyat riskinin idarə olunması işinin məram və məqsədlərinə nail olmasını aşağıda qeyd edilmiş metodlar vasitəsi ilə təmin etmək olar:
- Sərhəd göstəricilər (limitlər) sistemi;
- Səlahiyyətlər və qərarların qəbulu sistemi;
- Məlumat sistemi;
- Monitorinq sistemi;
- Nəzarət sistemi.